Caso Cogtive: exportación de reportes financieros en segundos e insights de gastos corporativos en tiempo real con Clara.

Clientes Clara

Problema

Enfrentar las dificultades empresariales con bancos tradicionales y la gestión de gastos

Cogtive comenzó como una empresa de desarrollo de software y, a medida que el negocio creció, la necesidad de profesionalizar e institucionalizar la empresa se volvió obvia y necesaria.

Esto impactaba desde la estructuración de una oficina y de un área comercial y la contratación de servicios recurrentes, hasta la creación de planes de gastos y procesos de reembolso.

El primer paso fue abrir una cuenta corporativa en un banco. En esa etapa, la empresa ya comenzó a sentir las dificultades impuestas por las burocracias y los procesos manuales presentes en las instituciones financieras tradicionales. Para solicitar una tarjeta de crédito corporativa, fue necesario que el propio CEO estuviera presente en la sucursal bancaria, hiciera la solicitud y esperara a recibir la tarjeta, con un límite de crédito bajo, preestablecido por el banco, sin un análisis de la necesidad real de Cogtive.

El límite de las tarjetas de crédito corporativas no cubría los gastos, por lo que fue necesario utilizar el límite personal del CEO para cubrir los costos. Para empeorar la situación, en el primer pago del servidor contratado, la tarjeta fue bloqueada por superar el límite definido por el banco. El desbloqueo fue agotador y, aun así, no todos los problemas se resolvieron, ya que el banco no liberó un límite mayor.

Con el área financiera ya estructurada, Reginaldo no debería involucrarse en procesos internos. Sin embargo, debido a las reglas impuestas por el banco, solo el login del dueño de la empresa podía emitir los comprobantes y facturas de la tarjeta de crédito corporativa. Es decir, en lugar de optimizar los procesos, solo consumía más tiempo estratégico del CEO.

Por último, Cogtive optó por contratar una plataforma de gestión financiera y a partir de eso se inició un problema más. El contrato seleccionado tardó 20 días en finalizarse y, mientras tanto, las facturas siguieron capturándose en hojas de Excel y el proceso permaneció manual.

Solución

Facilidad y practicidad en los gastos corporativos

En medio de tantas dificultades enfrentadas en la optimización de los procesos financieros, surgió Clara con una propuesta innovadora, que elimina burocracias, agiliza procesos y ofrece ventajas, como cashback y programa de recompensas. Cogtive decidió creer en lo nuevo y percibió los impactos positivos en sus negocios.

Clara proporcionó soluciones rápidas y fáciles a Cogtive. Una tarjeta de crédito corporativa y, además de todo, una solución completa con la plataforma Clara, capaz de identificar cada gasto en tiempo real.

Con una visión holística y detallada, la plataforma de Clara ofrece al departamento financiero organización y agilidad para definir proyecciones de gastos y datos que apoyen la planeación financiera. Debido a esto, la empresa ya no tuvo retrasos ni barreras, lo que le permitió enfocarse en lo que verdaderamente importa: su crecimiento.

¿Sabes qué es lo mejor de todo? Esa facilidad que Cogtive obtuvo ayudó a gestionar los gastos de la empresa con naturalidad y equilibrio, como debería ser. Clara permitió equilibrar agilidad y transparencia en las finanzas, cumpliendo con todas las exigencias necesarias para una empresa que tributa por utilidad real, como es el caso de Cogtive.

Resultados

Claridad que transforma negocios

Medir los gastos en tiempo real permite un mayor control de los recursos de la empresa y ayuda a planear el crecimiento de Cogtive.

A partir del uso de Clara en los procesos de gastos de Cogtive, fue posible ganar facilidad y resultados reales, algo que los bancos tradicionales no lograban ofrecer: agilidad en los procesos, exportación de reportes en segundos con solo unos clics, aumentar el límite de crédito en cualquier momento, consolidar el recorrido exacto de los gastos corporativos y tener un control práctico y eficiente de los gastos sin pasar por burocracias agotadoras; el área financiera accede a lo que necesita y cuando lo necesita sin depender del CEO.

Cuando la empresa desea crecer, necesita creer en la evolución. Clara fue creada con ese objetivo: entregar respuestas rápidas en un control útil y objetivo, sin barreras para que el negocio florezca. Eso es claridad.

Si pudiera resumir a Clara en una palabra, sería facilidad. Pasamos de un contexto totalmente burocrático y lleno de dificultades a una situación en la que ya no me preocupo por los procesos financieros.

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