Colombia
BrasilOperaciones Vulnerables LFPIORPI
Actividades reguladas por la Ley Antilavado.
Las operaciones vulnerables son actividades y actos previstos en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), conocida como Ley Antilavado.
Quien las realiza debe identificar a sus clientes, recabar documentación, conservar expedientes, presentar avisos ante la autoridad y, en ciertos casos, limitar el uso de efectivo. Ejemplos son operaciones inmobiliarias, joyería, vehículos, servicios notariales y blindaje, entre otras.
El incumplimiento puede derivar en multas y responsabilidades administrativas.
Contar con un manual y controles internos facilita cumplir con las obligaciones de identificación y aviso.
Las obligaciones incluyen el aviso de quienes realizan actividades vulnerables y la presentación de reportes cuando se rebasan los umbrales previstos.
Estas obligaciones buscan prevenir el uso ilícito del sistema financiero.