Pasos para realizar un diagnóstico financiero

Un diagnóstico financiero es un análisis de toda la información sobre una empresa, especialmente para conocer si es estable, solvente, rentable y con liquidez.

Los elementos clave de un diagnóstico financiero varían según el propósito, la industria y el tipo de activo. Los más comunes son: 

• Liquidez: es la capacidad de un activo para transformarse en otro activo a corto plazo manteniendo su valor intrínseco, siendo el activo más líquido y más fácil de transferir el efectivo.
• Rentabilidad: se refiere a los beneficios generados por una inversión.
• Endeudamiento: Riesgos que se pueden presentar con deudas.

Por otro lado, el diagnóstico financiero puede incluir el análisis del margen de beneficio operativo de una empresa e incluso la eficiencia, esto con el propósito de tener una visión de exactamente dónde se encuentra la organización.

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Etapa preliminar

En esta etapa se establece el objetivo de realizar un diagnóstico financiero y se identifican todos los conceptos a considerar. Con esto se puede entender si es un buen momento para invertir, solicitar una financiación para seguir creciendo y ayuda a detectar irregularidades.

Recaudación de datos

Este es un paso crucial para disponer de la situación contable actualizada y organizada, que se encuentra en documentos como los estados financieros de la organización.

Así, las principales fuentes de información de las que se nutre el diagnóstico financiero son el balance de situación, así como la cuenta de pérdidas y ganancias.

Por un lado, se observa la estructura adecuada de la empresa, por el otro, se resumen todos los ingresos y gastos que ha generado en un periodo de tiempo específico.

Análisis formal

En este paso se calculan e interpretan los principales ratios financieros para comparar las fortalezas y debilidades de tu empresa. Así como crear hipótesis y verificar el flujo de efectivo de la empresa para tener un mayor.

Dicho de otro modo, esta es la parte técnica del estudio, donde se aplican las herramientas necesarias para conseguir los objetivos estipulados. Se realizan diferentes cálculos, gráficos y mapas conceptuales.

Diagnóstico final

Ya con todo el análisis, lo que sigue es detectar problemas, buscar soluciones a realizarse tanto en el corto como en el mediano y largo plazo. Es decir, proponer acciones que ayuden a mejorar la situación financiera de la empresa, como reducir los gastos, aumentar las ventas u obtener un mayor endeudamiento. También se evalúan los resultados obtenidos.

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¿Qué herramientas te pueden ayudar?

Como hemos visto, para un diagnóstico financiero es necesario considerar diversos factores, por lo que llevar un control de gastos te puede ayudar a simplificar los pasos y el análisis correspondiente.

Para ello, existen herramientas que te dan mayor visibilidad de tus movimientos. Lo que resultará en una ventaja al momento de realizar el diagnóstico de tu empresa.

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Recuerda que un manejo adecuado de las finanzas de tu empresa facilita una condición económica saludable.