¿Cómo prevenir y detectar un fraude financiero en tu empresa?

De acuerdo con el Fraude laboral 2022: Un informe para las naciones, de la Asociación de Certificaciones de Fraude (ACFE), las organizaciones pierden un promedio del 5 % de sus ingresos anuales debido a esta mala práctica, provocando que haya multas por incumplimiento, otros costos legales e incluso que su reputación se vea afectada. Por ello, es importante detectarlos y sobre todo prevenirlos. Te explicamos cómo.

Fraudes corporativos: panorama global

Es un hecho que los fraudes corporativos son un problema global y que afectan a todo tipo de organizaciones en cualquier industria, pero medir el verdadero alcance es un gran reto.

En dicho estudio se detectó que, de los 2 mil 110 casos analizados en 133 países de todo el mundo, incluyendo México, entidades de Latinoamérica, EE.UU., Canadá, entre otros, los tres tipos de fraude más comunes son:

La apropiación ilegal de activos es el fraude más habitual –pero menos costoso–, representando el 86 % de los casos con pérdidas medias de $100 mil dólares, lo cual se puede traducir en prácticamente robo o explotación de los recursos de una empresa.

La corrupción es el segundo tipo de fraude más frecuente a nivel global, siendo el 50 % de los casos con pérdidas medias de $150 mil dólares. Aquí se observan los sobornos, extorsiones, empresas ficticias, conflicto de intereses y más.

El fraude de informes de estados financieros es el menos usual –y más costoso–, figurando en el 9 % de los casos con pérdidas medias de $593 mil dólares. Esta acción recae en la modificación de los informes financieros, falsificación de balances, inflación de activos, creación de ingresos ficticios o tergiversación de pasivos.

Prevención y detección de fraudes

En general, la prevención del fraude en una empresa resultará más fácil y menos costosa que tratar de reparar los daños después del hecho. Así, los planes adecuados implementados pueden reducir efectivamente las posibilidades de fraude y minimizar las pérdidas de situaciones que ya han ocurrido.

Para prevenir un fraude considera:

• Conoce tu negocio a profundidad, incluyendo los productos y servicios, así como las obligaciones legales y reglamentarias. Pero también debes prestar atención a tu personal; aprende a observar su comportamiento y a escucharlos, pues cualquier dato te puede ser de gran ayuda.
• Identifica las áreas en las que tu empresa puede ser vulnerable y busca la forma de reducir el riesgo.
• Desarrolla un plan de prevención e implementa un control interno para proteger los activos de tu empresa y que el fraude sea más difícil de cometer y detectar.
• Los ataques cibernéticos están a la orden del día, por lo que debes tener especial cuidado con la tecnología y asegurarte de hacer una copia de seguridad de toda tu información en caso de algún problema.
• Generar un ambiente de trabajo positivo, lo creas o no, es clave en la prevención de fraudes por parte de los empleados. Una organización clara y políticas y procedimientos bien establecidos también te ayudarán.

En términos de detección, de acuerdo a la ACFE, el 42 % de los casos estudiados se detectaron gracias a que fueron informados, y más de la mitad de los avisos vinieron de los empleados. 

Para detectar un fraude se puede realizar tanto por métodos activos como pasivos. El primero se refiere a que implica un esfuerzo por parte de la empresa víctima, como realizar auditorías internas, revisar los documentos y tener un control automatizado de transacciones. El segundo quiere decir que la empresa recibió la información sin un esfuerzo propio, como obtener una notificación por parte de la ley, por accidente o incluso que el defraudador haya confesado.

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Cabe decir que esta plataforma, al estar hospedada en la nube de Amazon Web Services, es totalmente segura, ya que todos los datos están cifrados, garantizando que la información de cada una de las transacciones realizadas viaje de forma segura. Además, no almacenamos datos como NIP, códigos de seguridad o los 16 dígitos de las tarjetas de crédito empresariales de tu equipo.

Recuerda que un fraude, sin importar si es una pequeña o mediana empresa, puede provenir de cualquier lugar y persona, desde los mismos miembros del personal hasta clientes, proveedores o incluso personas ajenas al negocio.